“国寿天财”系统使用风险排查报告

“国寿天财”系统使用风险排查报告

根据总公司的部署，现开展“国寿天财”系统风险排查工作，对照《关于印发<中国人寿财产保 险股份有限公司销售支持系统运营管理办法》的风险提示事项，按照（国寿财险办发„2013‟295 号）要求认真开展风险排查和整改工作，我部门通过认真学习研究文件精神，现将关于风险排查结果情况汇报如下。

一·认真学习，加强风险防范意识

接到通知后。销售管理部立即对文件进行研究和学习，要求各人员认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现，早报告，早处置。

二·结合自身工作，落实细节开展全面风险排查

销售管理部按公司要求对责任区域内各个方面风险进行一次全面排查。

排查内容

（1）坚决杜绝“一人多账号”，排查一个销售人员使用多个“国寿天财”系统账号进行登录、出单、续保和客户管理等操作行为。

              排查结果

（2）经排查天财系统内账号均为个人身份证信息注册，为一人一账号未发现存在一个销售人员使用多个“国寿天财”系统账号进行登录、出单、续保和客户管理等操作行为。

          整改措施

持续加强对天财系统账户开通的审核的管控，避免出现“一人多账号”的情况出现。并加强对系统使用记录的管控。对出现疑问的账号和个人实施核查。

（3）坚决杜绝“一个账号多人使用”，排查多人在不同移动设备上使用同一销售人员的“国寿天财”账号进行登录、 出单、续保和客户管理等操作行为。

排查结果

经排查发现存在部分人员在不同设备上使用同一账号的情况存在。使用同一账号人数共计10人，涉及账号4个。其中2017年使用同一账号共2人，账号1个。2018年截至8月19日，使用共同账号共8人，账号3个。

整改措施

对于出现问题的账号立刻在系统内实施封停，下一步将对涉及问题账号的人员进行问责，强化责任人的风险意识教育。加强各渠道营销人员系统使用培训，避免出现“误操作”等情况。坚决杜绝违法违规行为发生。

排查内容

（4）坚决杜绝“虚挂业务”“套取费用”等违法违规行为发生，确保公司“国寿天财”系统操作合规性。

排查结果

经核查并未发现存在以“巧立名目”“弄虚作假”等方式套取费用，虚挂业务的虚挂虚列行为。

整改措施

下一步将加强对营销员使用天财系统的情况掌握，加强营销员对系统使用的相关培训，确保天财系统的操作合规性。